Міжнародна адвокатська компанія

Процедура получения индивидуальной лицензии НБУ утверждена постановлением Правления НБУ от 14.10.2004 №485 «Об утверждении Положения о порядке выдачи Национальным банком Украины индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины».

Резидент Украины имеет право открыть валютный счет в иностранном банке без лицензии НБУ в таких случаях:

- во время пребывания за рубежом физическое лицо имеет право открыть счет, но после возвращения на территорию Украины и при желании в дальнейшем проводить операции через этот счет, он обязан обратиться в территориальное управление НБУ для получения индивидуальной лицензии;

- дипломатические, консульские, торговые и официальные представительства Украины за рубежом, которые имеют иммунитет и дипломатические привилегии;

- отдельно структурное подразделение резидента с местоположением за пределами Украины, которое по местным законам является юридическим лицом.

Особенности выдачи лицензии:

• На открытом счете в иностранном банке можно размещать только иностранную валюту. Размещение в гривнах запрещено!

• Размещение валюты на счету в иностранном банке можно осуществлять только на следующий день после получения лицензии, но не ранее.

• Срок действия лицензии не может превышать один календарный год.

• Владелец лицензии обязан не позже следующего рабочего дня после окончания срока действия лицензии перечислить остаток валютных средств со счета на личный счет, открытый в украинском банке, который указан в лицензии.

• Лицензия выдается владельцу без права передачи третьему лицу.

• С одной лицензией можно открыть счет только у одного нерезидента.

• Резидент Украины обязан в трехдневный срок сообщить в территориальное управление об открытии счета в иностранном банке.

• Расчеты из Украины (в Украину) на счет (со счета) возможны только с личного счета (на личный счет) собственника лицензии в уполномоченном банке, указанном в лицензии.

• Физические лицо, при наличии лицензии, имеет право перечислить на иностранный счет валюту в эквиваленте 600 000 грн. в год.

Необходимые документы для получения лицензии

Для получения лицензии в Департамент контроля, методологии и лицензирования валютных операций НБУ юридическим лицам и физическим лицам-предпринимателям необходимо подать следующие документы:

1. Заявление установленного образца о выдаче лицензии;

2. Выписку из Единого государственного реестра юридических и физических лиц-предпринимателей и справку о постановке на учет как плательщика налогов или ее копию, которая заверена нотариально или органом, который их выдал;

3. Справка из украинского банка, в котором с личного счета (на личный счет) заявитель будет осуществлять операции со счетом в иностранном банке;

4. Справка нерезидента с информацией о номере, типе открытого нерезидентом счета, и валютных ценностях, которые на нем находятся (при наличии открытого счета).

Физическим лицам для получения лицензии нужно подать нижеуказанные документы в территориальное управление НБУ по месту нахождения или жительства:

1. Заявление установленного образца о выдаче лицензии;

2. Копию справки о постановке на учет как плательщика налогов, которая заверена нотариально или органом, который их выдал (если есть);

3. Справка из украинского банка, в котором с личного счета (на личный счет) заявитель будет осуществлять операции со счетом в иностранном банке;

4. Копия паспорта или документа, которые его заменяет

5. Копия документа о присвоении идентификационного кода.

Некоторые документы могут подаваться в копиях, но обязательно заверяются подписью заявителя и печатью, при ее наличии. Документы, которые предоставляются на иностранном языке, должны быть переведены на украинский язык и нотариально заверены. Исключением являются документы на русском языке.

Срок рассмотрения Департаментом документов заявителя составляет не больше 25 рабочих дней от даты обращения. Срок может быть увеличен еще на 10 рабочих дней от даты предоставления дополнительных документов, которые может запросить Департамент.

Копии всех документов в течении 5 рабочих дней Департамент предоставляет Главному управлению по борьбе с организованной преступностью МВД и Главному управлению по борьбе с коррупцией и организованной преступностью СБУ. Решение о выдаче лицензии Департамент принимает на основании заключений этих органов.

Основания для отказа выдачи лицензии:

- отсутствует или не отвечает требованиям Положения №485 хотя бы один документ из списка; отказ подать дополнительные документы по запросу Департамента;

- размещение заявителем валютных средств на счету в иностранном банке до даты получения лицензии;

- недостаточно обоснованная необходимость размещения валютных средств на счете в иностранном банке или осуществление операций с таким счетом. Данная причина является основной при отказе в выдаче лицензии физическим лицам, так как крайне трудно доказать целесообразность и необходимость данного счета;

- изменение законодательства Украины или международных договоров, которые касаются регулирования вопроса открытия счетов в иностранном банке;

- нарушение заявителем условий индивидуальной лицензии или возбуждения дела о банкротстве или неудовлетворительное финансовое состояние заявителя или/и нерезидента;

Контроль за исполнением условий индивидуальной лицензии осуществляет Управление НБУ и налоговые органы. Это обязует владельца лицензии подавать дополнительные отчеты по движения валютных средств ежемесячно, как плательщика налогов, и полугодовые, как физическое лицо, которое не является предпринимателем.

Наталия Козловская
Консультант по международному банкингу